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OA办公系统金融借款业务检查报告
主送：风险管理部
日期： 年 月 日
报告人：主办： 业务部 协办：
客户：
地址：
借资基本情况
债权银行：
借款额度：￥ 万元 (□一次性，□循环)
借款用途：
借款期限：起 年 月 日，止 年 月 日
额度(万元)：累计使用 ;累计归还( ，见复印件) ;在保 ;可用
担保
组合：□个人无限责任担保+□抵押+□质押+□第三方保证;
估价：￥ 万元;
资料收集：
本次回访纪录收集 月份资产负债表□，损益表□，现金流量表□，其他 ;
客户反馈意见：
盖章(签字)：
日期：
检查内容：1.借款的用途、还息及纳税检查，是否正常：
2.财务状况检查：
预警信号或关注事项是否原因
财务报表是否明显不实
应收帐款有无大幅增加，收回拖延
存货是否较大，有无突然增加
长期债务有无大量增加
资产负债结构有无重大变化
流动比远低于正常值
成本上升或利润下降
短借长用情况是否显著
货币资金余额是否不断下降
拖延支付利息或费用
销售过分集中于一些客户
主要管理人员变动和所有权变化
其它：
分析及结论：
3.投资项目完成情况检查：
4.重大经营管理事项：
5.担保措施检查：
关注事项是否
抵押物是否出租、转租、赠予，形态是否完整，价值、权属有无变动等
担保企业资产、信用、财务等状况有无恶化，担保能力有无下降
担保个人有无经济、诉讼案件，大额财产有无变化
担保股权权属和比重是否发生变动
其它：
结论：
6.还贷情况检查(记录利息支付和分期还款情况;归还贷款后1个工作日取得还款凭证复印件和企业还款书面证明归档)：
7.工作建议：
业务部门负责人意见：
融资业务五级分类：
□正常 □关注 □次级 □可疑 □损失
风险管理部意见：
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