八大核心能力：信托公司的转型路径

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　　私人信托行业OA软件财富管理：是信托公司的另一个战略选择。致力于全面服务高净值个人客户投资需求的信托公司可以将其作为一个核心业务来打造。中国个人财富聚集的速度是惊人的，而且从2012年开始有加速增长的趋势。麦肯锡预测，个人可投资资产超过600万元人民币的高净值人士，到2015年末将达到约200万人，可投资产约60万亿元，而2010年这两个数字仅有87万人和21万亿元。届时，中国将成为亚洲仅次于日本的第二大在岸财富管理市场。但是私人财富管理所需要的核心能力明显不同于信托公司目前具备的业务能力，且需要较长时间逐步建立。已经有一定的高净值自有客户基础、具备一定规模和分销网络的信托公司可以战略性地涉足这块业务，进一步提升业务组合的稳定性和利润率。

　　无论是信托行业OA软件行业还是信托公司层面的转型过程都将是艰难的。首先，信托公司需要在与证券、基金公司日益激烈竞争中维持私募投行业务的稳定与增长，保持短期业绩。其次，另类资产管理、私人财富管理与传统信托业务所需要的能力截然不同，需要花费大量的资源和管理层精力进行培育。其三，即使在新兴的另类资产管理、私人财富管理领域，信托公司也将面临广泛的竞争。银行、券商、基金公司、保险公司、另类资管公司、第三方理财机构等，都在这些领域跃跃欲试，竞争已然相当激烈。

　　八大核心能力：信托公司的转型路径

　　新的业务模式需要打造新的业务能力。而信托行业OA软件、另类资产管理及私人财富管理是三种完全不同的业务模式，所需的核心能力也不尽相同。

　　我们总结了三个不同业务板块必需的八大核心能力如下。

　　私募重庆信托行业OA软件投行方面，需要建立：

　　能力一：资产获取能力。信托公司应建立基于行业专业化、深度区域覆盖的资产获取团队，来大量获取高质量的基础资产。

　　能力二：机构客户销售和服务能力。信托公司有必要建立专职的机构销售团队，加强总对总的合作关系，以及升级针对政府和非银行金融机构客户的销售和服务团队。

　　能力三：风险管理能力。信托公司需要建立更完善的与银行类似的风险管理体系以优化信托行业OA软件贷款组合管理，以及一套标准化、集中化的信贷决策流程，提升信贷业务质量。同时，需要建立覆盖前中后台的风控文化，并得到信托公司的考核激励体制的支撑。

　　另类资产管理方面，需要建立：

　　能力四：专业投资能力。制定明晰的投资策略，吸引和挽留优秀人才，优化投资管理机制和流程。

　　能力五：投后管理能力。建立运营专家团队，打造以价值创造为核心的投后管理能力，提升所投公司的经营水平。

　　财富管理方面，需要建立：

　　能力六：产品筛选能力。建立开放式产品平台，形成支持资产配置业务模式的产品体系，引入外部产品，为高净值客户的提供一站式的服务。

　　能力七：投资咨询能力。建立严谨的投资咨询流程，通过顾问团队、产品支持专家、远程客户服务等渠道的有机结合来实现有效的客户交互组织保障：为了确保三大业务支柱的发展和业务模式的顺利转型，需要建立一系列的组织保障能力，作为业务发展的基石。

　　能力八：战略方向和组织保障。清晰的战略方向、高效的组织架构、专业的人才团队和灵活的体制机制是信托公司实现成功转型和长期发展的基石。