金融业OA系统解决方案

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    金融业OA系统解决方案

    金融业包含银行、保险公司、证券公司、信托公司等出工业性经济行为外的所有经济产业。金融业OA系统能够提高企业内部办公效率，数据指标管理规范化、降低经营风险，以应对金融业所特有的竞争与挑战。本文将从过去金融业管理模式带来的问题出发，详细介绍金融业OA系统的功能和价值，为金融业提供完善的OA系统解决方案。

    一、我国金融业的管理特点和面临的问题

    国内金融保险行业迅速发展，国外金融保险机构也加速了进入中国市场的步伐，加上人们对金融保险的意识的逐步增强。如何利用信息化工具解决企业现存问题，加强企业管理与服务，实现以客户服务为中心，增强企业核心竞争力，是金融行业正在面对的课题。

    金融企事业单位面临问题包括以下几个方面：

    1.信息密集，信息不对称；内部沟通不畅，信息共享困难，造成信息孤岛；

    2.反复沟通成本高；业务管理与办公管理脱节、业务系统相对完善，管理系统投入不足，传统纸张方式，逐一走人审批，制度无法落地、受时间空间影响、周期长；

    3.分子公司众多，跨地域，集团整体管控难度大；

    4.授权管理不到位，影响效率；

    5.对综合决策的实时性要求极高；

    6.即时办公、移动办公需求明显增多；

    7.项目、客户、金融人才缺少有效管理工具；

    8.不规范化运作的风险；信息化风险监控系统薄弱；

    9.准确的绩效分析与考核需求。

    二、金融业OA系统解决方案详解

    通过OA系统的部署实施，构建以岗位为核心，流程驱动业务与组织，各系统数据融通，企业信息化一站式访问平台，企事业单位内外部沟通渠道和信息展示分享平台，产品与服务质量控制体系保障落地，整体绩效的提高，打破工作地点和工作时间限制的OA系统。

    OA系统能够帮助金融企事业单位实现以下功能：

    1.构建合规管理流程；提供流程优化、流程再造工具，提供金融经营分析、与决策工具；

    2.客户信息分析、购买行为分析、客户服务记录、客户分析报表、增强业务的敏捷性，提高企业的可视化和执行力；

    3.直观架构，构建金融行业人力资源库，提供人才分析工具，全过程的人力资源管理；

    4.项目的进度控制、资料管理、会议管理、任务监控、流程管理；

    5.涵盖从项目立项到项目结案所有阶段的控制与产出物管理；

    6.跨区域项目协助；实现个人项目、区域/行业项目、公司项目层次化管理；

    7.金融风险的预警与管控；

    8.运营风险监控和预警；

    9.电子公文收发、公文交换平台，电子签章，手写批注，修改留痕，版本控制，文档加密；

    三、金融业OA系统的价值

    OA系统针对金融业的不同业务需求，体现出不同的价值，主要包含如下业务：

    1.贷款业务

    （1）灵活设计工具，开源平台，提供多达70%源码支持；

    （2）流程引擎支持集中分布式部署两种方式并能实现流程无缝对接，租户空间技术可以为用户云流程服务；

    （3）流程中心为用户提供待办事宜、已办追踪，流程查询，使工作变被动为主动；

    （4）可视化表单设计器，用户可以自定义多种样式的表单，支撑各种贷款业务；

    （5）以岗位中心为不同用户用户提供统一的入口和个性化界面，将工作分类展现，有效降低管理成本；

    （6）根据业务与制度要求定义审批流程，驱动业务开展；

    （7）流程监控保障业务合规性，避免过程操作违规；

    （8）贷款发放后自动触发后续流程；

    （9）移动办公支持，实现业务办理不中断。

    2.保险业务

    实现电子商务平台—OA系统—业务处理平台数据关联。OA对前端操作的数据与资料的硬性要求，保障业务处理阶段体系化管理，保障质量控制要求的落地执行，提高客户满意度的同时为人员考核、作业管理、审计预警、统计分析等提供过程记录和数据支持。

    3.担保业务

    自动校验、数据自动关联、指派委托任务、风险预警上报、风控审批、实现金融机构与企业客户的业务往来电子化、授权机制灵活、风险控制严密、数据多层次利用。