CRM系统对金融行业有哪些好的功能

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 　　金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动，是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。金融的本质是价值流通。金融机构的种类有很多，主要包括银行、证券、保险、信托等。

　　一、金融行业的主要分类

　　金融交易的频繁程度是反映一个地区、区域乃至国家经济繁荣能力的重要指标。传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科，而现代的金融本质就是经营活动的资本化过程。

　　1、银行业

　　在中国，银行业主要包括中国人民银行、以及境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构，另外，还包括银行业监管机构及自律组织。我们平时说的“四大行”都属于商业银行。银行是经营货币和信用业务的金融机构，通过发行信用货币、管理货币流通、调剂资金供求、办理货币存贷与结算，充当信用的中介人。

　　2、证券业

　　证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依票面所载内容，取得相关权益的凭证。证券业是为证券投资活动服务的专门行业，由证券经纪公司、证券交易所和有关的商品经纪集团组成。

　　3、保险业

　　保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险市场是买卖保险即双方签订保险合同的场所。它可以是集中的有形市场，也可以是分散的无形市场。按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类;按照与投保人有无直接法律关系，保险可分为原保险和再保险。

　　4、信托业

　　信托是指委托人将其财产权委托给信任的受托人，由受托人按委托人的意愿并以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理财产的行为。信托投资公司能否发展、能否有能力来承担社会资产的保值和增值，关键在于“专家理财”。因此培养和造就一大批有知识才能、有发展远见、有创新意识并用于实践的人才是信托投资公司的立业之本。

　　5、租赁业

　　租赁业以金融信贷和物资信贷相结合的方式提供信贷服务。一般的租赁活动，是出租人将自己拥有的物质资料按一定条件出租给他人使用，承租人在使用过程中按照规定交纳租金。现代租赁业的经营活动有两类：融资性质的租赁以及服务性质的租赁。租赁业融资融物的模式能为需求方和生产商搭桥，为好产业和好项目提供设备或资金。这个过程中，既扶持了先进制造业、农业等产业，又消化了过剩产能，优化了产业结构。随着金融改革的整体推进以及配套政策的完善，我国租赁业将在社会融资中扮演更为重要的角色。

　　二、金融服务行业的业务挑战

　　目前我国的金融服务企业与国外金融企业相比，在规模和资本实力上处于劣势，只有牢牢把握好与客户建立起来的良好关系，充分利用已有的客户资源才是国内金融企业取得发展的最佳方式。然而部分传统的金融服务企业却存在着各种各样的问题，比如没有良好的客户资源管理方式、没有客户全像的交易纪录、客户属性不清、没有动态的跟踪记录、客户资源浪费严重等。

　　三、CRM系统对金融行业有哪些好的功能

　　随着经济的快速增长，金融行业发展迅速，竞争也非常激烈，客户流失是金融行业的一大痛点，一个金融企业要是没有了客户那后果是不堪设想的，许多的金融企业都为了保留老客户吸引新客户，引进了金融CRM系统，如泛普软件CRM系统就是一款值得企业信任的CRM系统。

　　1、客户管理模块

　　通过客户管理模块，可以将客户进行有效的划分管理。新客户的销售情况、联系人、跟进人等等都可以实时了解。老客户的合同情况、购买产品、购买频率等等也进行了保存，方便需要用时可快速地进行查询。

　　2、业务机会池的管理

　　金融CRM系统可以帮助销售人员不错过每一次与客户的交流沟通机会，并且可以根据成交概率和金额数目适时调整工作安排。合同的统计查询，使企业高层能更好地了解销售部门的工作进展情况。

　　3、销售管理模块

　　利用金融CRM系统中的销售漏斗，以立体直观的视图清楚地展示从初步接触到成为意向客户，再到沟通谈判，直至赢得客户的销售过程，从细节中及时发现问题。

　　金融行业的客户资源是非常重要的，每个金融企业都需要用好金融CRM系统，深入挖掘客户信息，了解每一位销售人员的工作状态让工作变得更高效，保留老客户吸引新客户。