“数据监管”体系离我们有多远？

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为了可从数据中获取收益，制定前瞻性的数据规划和先进的数据管理流程是当前金融企业数据建设的重点工作。数据监管体系正是适应这种需求而产生的，它也是企业数据集中的中后期发展阶段中计算机应用系统的发展方向。

一、数据监管体系概述

数据监管体系是指通过人员组织、流程管理和技术平台的相互作用，确保企业数据可转化成强有力的企业资产，从而发挥数据增值作用的工作过程。它的目标是帮助用户更准确地理解企业数据，提高企业数据的可信度和重用性，为决策支持奠定坚实的数据基础。

在人员组织方面，数据监管体系包括:任命执行总裁和数据管理执行官，建立包括数据监管专家、数据质量专家、数据架构师、变更管理专家和培训专家在内的企业数据管理团队，并搭建数据监管的组织架构和分配角色任务。在流程管理方面，数据监管体系包括:构建项目实施方法论，制定企业数据监管政策，设置数据质量标准和行业业务数据标准定义等。在技术平台方面，数据监管体系包括:按照行业标准，建立企业元数据知识库，制定数据描述技术方案和修补数据质量的技术方案。

实施企业数据监管的作用在于整合企业数据资源。它最终要形成企业范围内一致的数据字典和共同的数据标准，提供高质量和可以被各个部门共享的数据，进而保证更有效的企业数据投资回报和为企业业务提供快速业务反应的数据基础。

二、数据监管体系的组成部分数据

监管体系有八个组成部分:政策、监督、流程、质量、管理、架构、报告和组织。

1.数据监管政策体系数据

监管政策体系的工作内容包括:制定数据重组的规则和企业级数据标准，制定信息的分发方法和信息质量监控方法，确定数据监管政策覆盖的区域和数据监管政策执行结果的检查周期。

通过“ 每年对数据监管进行一次检查”的工作过程来理解政策体系规定的内容。这项检查工作的目的是，按照已经制定的数据政策中的规定，每年年底派遣数据监管检查组执行数据监督流程，以保证数据监管政策、流程和标准在企业内部得到了很好的贯彻和执行，并将检查结果分发到企业信息价值链中相关的数据所有者和信息管理中心，由信息管理中心总结分析，以保证其成果符合数据监管方法论的要求。

这项政策的内容包括:按照每年制定的数据监管标准，数据检查组确定要用来评估的企业信息价值链;数据检查组成员与信息价值链中的每个人交谈，并要求他们按照重点评估报告中制定的检查内容，评估每一个数据流程的优先级与质量评估计划的优劣程度;数据检查组比较评估结果，编写优先级报告，并按季度提交数监管管理中心;信息管理中心将当年的检查结果汇总分析，决定是否需要按照企业数据监管方法论的要求进行调整。

由此可见 ，数据监管政策体系是数据监管过程中最基础的组成部分，为数据监管工作在高级管理层上奠定了基础。

2.数据监管监督体系

数据监管监督体系是通过检查数据监管成果来评估数据监管的作用，以保证应用系统、数据流程和业务单位都能够遵守数据监管政策的要求。

可以通过“对数据监管组织体系实施监督过程”这一监督工作流程来理解数据监管监督体系。“对数据监管组织体系实施监督过程”的工作目标是:判断数据监管组织中现有的角色和职责分工是否合适，有哪些不足之处，现有的报告层次是否得到了遵守等。

它的工作过程包括:组建数据监督队伍;随机选择项目中负责数据监管角色的成员，与其探讨角色是否能够在实际工作中发挥作用、角色及其职责是否能够适应项目的要求、角色是否在工作中是多余的、是否与实际工作有差距等检查点;根据讨论结果，记录哪些是正确的数据监管行为，哪些是需要改进的数据监管领域，有

哪些潜在的风险和违规案例等，并向企业信息管理中心提交发现的问题和改进建议。

在这个过程中，我们可以看出，数据监管监督体系实际是按照数据监管政策的要求，对数据监管成果的检查过程。从实际工作经验上看，数据监管工作的难点在于怎样设计合理的检查点，以便与负责数据监管角色的成员交流。这里列举了“对数据监管组织体系实施监督过程”这一工作过程中的六个主要检查点，供读者参考:

①是否所有信息价值链中的成员都了解和掌握自己范围内的数据?

②是否监管组织中所有角色和职责定义都是合理的?

③是否所有数据监管文件都存放在统一的知识库中?

④数据监管组织中的每一个成员是否都有相应的岗位职责?

⑤是否所有信息价值链中成员都清晰地了解自己在价值链中的位置和作用?

⑥是否已经确定的数据监管改进措施都得到了执行?

3.数据监管流程体系

数据监管流程体系包括问题诊断流程、问题标识流程、修正问题流程和交付结果流程四个组成部分，它们与企业中其他业务流程、技术相结合，确保在正确的地点使用正确的数据监管方法，并保证在全企业范围内采取一致的数据管理和修正手段。

问题诊断流程是在企业信息链中发现问题的过程。从实际工作看，因为数据监管的影响是随着数据价值链的移动而不断增加的，所以最好的问题诊断方法是实现实时诊断，尤其在数据源不确定或者不能用有效的数据进行数据更新的时候，需要对每一个数据源的交互通道建立诊断程序，才能使问题修正成本最小化。

问题标识流程是在企业信息链中标识已经发生的问题及其形成原因的过程。从实际工作看，问题标识流程的难点在于怎样设计符合实际目标的标志。