比特币行业受纽约州金融监管局全面传唤

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目前看来比特币(BItcoin)正在变得越发重要：得克萨斯州联邦法官宣布比特币是真正的货币，彭博社(Bloomberg)随后给予了比特币一个试验性的交易代码(XBT)，比特币进入实体货币市场似乎已经没有障碍。

但也有人对其安全性提出了质疑，纽约金融监管机构宣布将对比特币实施监管调查，他们将比特币称作“虚拟世界中的蛮荒西部，毒贩和其他罪犯者的天堂”。纽约州金融监管局局长本杰明·劳斯基(Benjamin Lawsky)在一份声明中表示：“我们认为，针对虚拟货币实施适当的监管保障措施是必要的，这将会有利于虚拟货币行业的长期发展。”

为此，纽约州金融监管局首先了传唤22家数字货币公司及相关投资机构，以期了解比特币行业的总体情况。他们向比特币主要参与者发出信件，要求他们提交有关各自反洗钱措施、消费者保护举措、资金来源、投资推介书以及投资战略等资料。传唤名单上包括了“从比特币获益”的所有公司，如比特币交易所和处理商、比特币挖掘设备供应商蝴蝶实验室(Butterfly Labs)，以及文克莱沃斯兄弟(the Winklevosses)、马克·安德森(Marc Andreessen)和本·霍洛维茨(Ben Horowitz)、谷歌旗下的风投基金公司等投资人或投资机构。

一位熟悉内情的人士透露，纽约州金融监管局这次的行动是要核实比特币是否会为非法活动提供资金渠道，该机构目前正在收集信息以决定是否针对虚拟货币发放执照。实际上，纽约州金融监管局对比特币的调查并非空穴来风，美国联邦政府最近就查封了一家虚拟货币交易网站——自由储备银行(Liberty Reserve)，后者涉嫌参与洗钱和儿童色情组织的活动。

纽约州金融监管局表示，除了确保没有非法用途之外，它也希望能够确认比特币公司的客户资金“安然无恙”，并且将对消费者对“虚拟货币交易的处理速度”方面提出的抱怨保持关注。近期，一些使用安卓数字钱包(Android wallet)来储放数字货币的比特币用户发现，他们的银行并没有那么安全：据BBC(英国广播公司)新闻网站报道，由于部分安卓应用程序存在一个漏洞，这些数字货币面临被盗的风险。

实际上，虚拟货币比特币早已引起了美国各个部门的关注。美国国税局(IRS)已经获取支持，向纳税人征缴与比特币相关的税款。美国联邦调查局(FBI)认为到比特币可能会被非法组织个人用做“洗钱”工具。美国证券交易委员会(SEC)认为，比特币的确是货币，利用比特币设立庞氏骗局(Ponzi scheme)的组织或个人应比照实际货币案例来惩处。美国财政部(Department of Treasury)对货币转账公司专门发布了比特币的监管指引手册。

美国各州监管机构对比特币予以关注将有助于让比特币进一步合法化，但同时也会增加比特币货币转账公司的启动成本。正如《华尔街日报》(Wall Street Journal)指出的，监管就意味着支付保证金：

“虽然向美国财政部登记的比特币交易所数量正在日益增加，但这些比特币交易所登记的步伐却正在放缓。其重要的一点在于，想要在已发布登记规定的48个州的每个州里都拿到执照是非常复杂而且旷日持久的。此外，各州监管机构一般还会要求虚拟货币公司支付缴纳保证金，最高金额甚至会达到数百万美元。”

虽然美国的比特币公司需要面对问题的很多，但与设在泰国的比特币公司相比就好多了。据泰国比特币交易所日前透露，泰国央行已经宣布比特币是非法的。