金融投资保理行业管理软件系统
泛普软件泛普OA系统金融投资保理行业管理软件系统
信息录入(单位:万元)
客户信息录入:包含新老客户的区别(新客户重新录入,老客户按编号自动生成)、包含买卖双方区别。客户只能挂在一名客户经理名下,不得重复。
企业信息包含营业执照、组织机构代码、国税地税、安全生产许可证、特种行业相关执照、相关资质证明、区域范围、行业类别/大中小微规模/企业人数、注册资本、企业性质、财务报表,负债信息,征信查询信息比对,企业授信评级(对接外部数据 核心数据采集 划分必填和可填)
法人、股东信息的录入,包含身份证信息、住址、征信查询、婚否子女等信息。
项目信息的录入:保理项目周期,收费,客户管理费和利息,被转让的应收账款债权的金额,期限(可能有多笔应收账款的池保理),放款卡号账户信息,项目审批意见,终审意见 ,抵押质押物的基础信息,反担保措施,现场拍照、报告等附件,贷款用途,还款来源一(买方)、二(卖方)、三(其他)等
上报项目和有权审批人审批流程:客户经理调查保理项目→客户经理录入买方信息→客户经理在买方的框架内录入卖方(客户方)的信息→客户经理上传附件(包含报告、银行流水电子版、现场照片、发票(可补录)等压缩包)→客户经理给出上报初始方案→市场部有权审批人给出审批意见→市场部分管副总审批→风控部有权审批人初审→风控部负责人审批→风控副总审批→总经理终审。
评审会审批流程:客户经理给出上报初始方案→市场部有权审批人给出审批意见→风控部有权审批人初审→评审会集体审批→形成审批决议
放款流程:市场部根据审批决议具体完善放款事项→风控部审批→自动生成电子合同(编号)→财务部复核→总经理确认→财务部放款计入系统台账
还款流程:客户还款→财务确认→总经理确认
提醒功能:系统内到期项目前5个工作日,发出短信提示经办客户经理催收功能,客户逾期后,每天自动向客户发送逾期催收短信,包含逾期的利息。
期望:泛普软件泛普OA系统从使用者角度考虑 包含相关统计报表 公司资金进度安排表 公司当月回款统计表 上报项目统计表 流程中项目统计表 已审批通过项目统计表 坏账率 逾期 再贷累计附属累计发生额 客户汇总分类 公司各部门目标计划 营销进展情况 项目工作进展情况 任务完成情况 (准客户名单录入)抵质押物 银行模块 核心证件的借还 外部机构 授信机构额度 期限 还款代扣 利息计算器 业务员相关费用的计算 系统权限的分配(上下级的使用)是开放式模块设计
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