09年造价工程师辅导：工程项目风险及其管理程序（一）

　　风险是一种客观存在的、损失的发生具有不确定性的状态。它具有客观性、损失性和不确定性的特征，是不以人的意志为转移的。风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集经济、技术、管理、组织等各方面于一体的综合性社会活动，在各个方面都存在着不确定性。这些不确定性会造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，项目管理人员必须充分重视工程项目的风险管理，将其纳入到工程项目管理之中。

　　（一）工程项目风险分类

　　工程项目的风险因素有很多，可以从不同的角度进行分类。

　　1．按照风险来源进行划分

　　风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。

　　（1）自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等；未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；恶劣的施工现场条件等。

　　（2）社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。

　　（3）经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提高、物价上涨、通货膨胀速度的加快；金融风险、外汇汇率的变化等。

　　（4）法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可能对相关法律未能全面、正确地理解；环境保护法规的限制等。

　　（5）政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。

　　2．按照风险涉及的当事人划分

　　包括业主的风险、承包商的风险和咨询监理单位的风险。

　　（1）业主的风险。业主遇到的风险通常可以归纳为三类，即人为风险、经济风险和自然风险。

　　1）人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包商缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监工程师失职等。

　　2）经济风险。包括宏观经济形势不利，投资环境恶劣，市场物价不正常上涨，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。

　　3）自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。

　　（2）承包商的风险。承包商作为工程承包合同的一方当事人，所面临的风险并不比业主的小。承包商遇到的风险也可以归纳为三类，即决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险。

　　1）决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。

　　2）缔约和履约风险。在缔约时，合同条款中存在不平等条款，合同中的定义不准确，合同条款有遗漏；在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。

　　3）责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险和人事责任风险。

　　（3）咨询监理单位的风险。咨询监理单位虽然不是工程承包合同的当事人，但因其在工程项目管理体系中的独特地位，不可避免地要承受其自身的风险。咨询监理单位的风险主要来源于业主、承包商和职业责任三个方面。

　　1）来自业主的风险。主要包括业主不遵循客观规律的过高要求，项目可行性研究缺乏严肃性，宏观管理不力，投资先天不足，业主的盲目干预等。

　　2）来自承包商的风险。主要指承包商投标时不诚实，承包商缺乏商业道德，以及承包商的素质太差等。

　　3）职业责任风险。主要指投资估算不准，设计文件及设计概算审查不严，自身的能力和水平不适应监理工作的要求等。

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