资金集中管理措施如何制定

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为了加强资金管理，提高资金利用效率，降低资金成本，保障资金安全，防范财务风险，根据集团公司资金集中管理等规章制度，结合集团实际，提出企业集团XXXX年资金集中管理工作举措。

一、核心任务

XXXX年企业集团资金集中管理的核心任务是确保供给、降低成本、防范风险……

二、工作思路

资金集中管理的工作思路是集中财力办大事，减少资金沉淀、提高资金使用效率、控制贷款规模过快增长……

三、工作要求

1、资金计划和预算

各单位要根据本单位发展战略和实际经营情况制定与长期发展计划和短期经营计划相适应的资金计划，其中资金计划包括资金筹措计划和资金使用计划。各单位应根据年度综合经营计划和年度资产经营预算，及时编报年度资金预算……各单位应于每季末月XX日上报资金计划和执行情况表，包括下一季度资金计划及上一季度资金计划执行情况。

2、资金管理

各单位应根据企业实际经营情况确定安全资金保有量和饱和资金保有量，并经公司核定。资金保有量应根据各单位业务发展状况按季度进行动态调整。各单位要根据历年经营状况和发展趋势设定本单位资金存量安全区间，对资金实行动态管理，建立资金预警机制，严格防范财务风险。

各单位要根据实际情况，合理计划融资方式、融资规模和融资结构。资金状况较好的单位要适度控制信贷规模，努力降低财务成本。各单位应提高资金计划的有效性，避免盲目贷款，造成资金沉淀。贷款到账后应在Xx日内全部用于计划用途。

3、资金筹措和调剂

用款单位应提前X周向公司提交融资申请，公司财务部根据当时资金存量情况，在可调剂额度内组织调剂;调剂不足部分由申请单位依次按照财务公司，银行，其它金融机构的顺序及低利率优先原则确定金融机构。公司提倡资金调剂各方互惠互利、有偿自愿、协商一致进行资金调剂。资金调剂可通过金融机构办理委托贷款或其他可行方式进行，利率不高于中国人民银行规定的同期贷款基准利率。委托贷款仅限于公司系统内各单位。各单位应根据资金计划及公司核定的安全资金保有量合理确定资金存量。

四、实现方式

1、出台《集团公司资金集中管理办法(试行)》，下属公司依据资金集中管理办法，制定公司相应的资金管理计划。

2、各单位严格遵守企业集团资金集中管理的相关规定和制度，严格帐户管理，将存量资金存入财务公司。

3、建立资金调剂绿色通道，确保资金调剂顺畅。