理财财务管理

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 　　一、理财产品行业财务管理的痛点

　　1. 产品同质化严重：大多数金融机构的财富管理产品同质化严重，缺乏创新和差异化。由于大多数财富管理机构缺乏独特的竞争优势和创新能力，导致市场上的产品和服务高度同质化。这使得客户的需求难以得到有效的满足，同时也不利于机构的业务拓展和市场份额的获取。

　　2. 服务水平不高：部分金融机构的服务水平不高，客户体验不佳。这主要表现在部分理财顾问缺乏足够的专业知识和经验，无法为投资者提供专业的投资策略和风险管理方案。这可能导致客户对机构的服务不满意，甚至对机构的信任度下降。

　　3. 资产配置能力不足：缺乏专业的资产配置能力和投资顾问服务。尽管国内财富管理服务机构在财富管理方面的专业能力有所提升，但在投资策略、资产配置、税务筹划等方面的专业水平仍显不足。高净值人群难以得到高质量的财富管理服务。

　　4. 手续繁琐：需要经过多道手续，填写申请表、提供证明文件、进行风险评估，这些繁琐的手续不仅浪费了大量的时间和人力，而且可能使一些对流程不熟悉的客户产生厌烦和不满情绪。

　　二、理财产品行业财务管理的功能模块介绍(OA系统)

　　1. 总账模块：处理记账凭证输入、登记，输出日记账、一般明细账及总分类账，编制主要会计报表。整个会计核算的核心，如应收帐、应付帐、固定资产核算、现金管理、工资核算、多币制等都以其为中心来互相信息传递。

　　2. 应收帐模块：企业应收的由于商品赊欠而产生的正常客户欠款帐。

　　3. 付帐模块：会计里的应付帐是企业应付购货款等帐，它包括了发票管理、供应商管理、支票管理、帐龄分析等。

　　4. 现金管理模块：主要是对现金流入流出的控制以及零用现金及银行存款的核算。对硬币、纸币、支票、汇票和银行存款的管理。提供了票据维护、票据打印、付款维护、银行清单打印、付款查询、银行查询和支票查询等和现金有关的功能。和应收帐、应付帐、总账等模块集成，自动产生凭证，过入总账。

　　三、理财产品行业财务管理OA系统能解决哪些问题

　　1. 简化财务流程：自动化和数字化处理，减少人工操作，简化财务流程，提高工作效率。

　　2. 提高数据准确性：采用自动化数据输入和校对，减少人为错误，提高数据的准确性。

　　3. 优化资源配置：预算管理和资金管理等功能，帮助企业优化资源配置，提高资金使用效率。

　　4. 加强风险管理：财务风险预警和合规管理等功能，提高企业的风险管理水平，降低经营风险。