主营业务

申请免费试用、咨询电话：400-8352-114

 　　基金行业是金融领域的重要组成部分，它涵盖了多个子领域和产品，包括股票基金、债券基金、混合基金、货币基金等。这些基金通过汇集投资者的资金，由专业的基金经理进行管理和运作，以实现资产的增值和保值。

　　一、基金行业做什么产品及服务

　　产品：

　　1. 股票型基金：通过购买和持有不同公司的股票来追求长期的资本增值。股票型基金通常关注特定市场或行业，并根据市场趋势、公司业绩等多种因素进行投资决策。

　　2. 债券型基金：主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。通过购买和持有债券来获取固定的利息收入，并在债券到期时收回本金。与股票型基金相比，债券型基金的风险通常较低。

　　3. 混合型基：旨在实现风险和回报的平衡。基金经理会根据市场环境和经济周期灵活调整股票和债券的配置比例，以追求最佳的投资效果。

　　4. 指数型基金：例如标普500指数、纳斯达克100指数等。它们通过购买指数中的成分股来复制指数的表现，为投资者提供市场平均水平的回报。指数型基金通常具有较低的管理费用和较高的透明度。

　　服务：

　　1. 售前服务：主要包括介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。

　　2. 售中服务：主要包括协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　3. 售后服务：包括提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径;进行相关信息披露。

　　4. 持续服务：包括定期报告与沟通、投资知识培训、产品推介、资产配置建议、客户活动等，以及根据市场变化及时调整投资策略，提供相应的投资建议。

　　二、基金行业目标客户群体

　　1. 风险承受能力较高的投资者：通常会选择那些风险承受能力较高的投资者作为目标客户。这些投资者通常具有较高的投资经验和风险意识，能够理性对待投资风险。

　　2. 追求长期收益的投资者：通常会选择那些追求长期收益的投资者作为目标客户。这些投资者通常具有长期的投资目标和规划，能够忍受短期的市场波动。

　　3. 有一定财富基础的投资者：会选择那些有一定财富基础的投资者作为目标客户。这些投资者通常具有一定的投资经验和资产配置能力，能够为基金公司提供稳定的资金来源。

　　4. 对市场趋势有判断力的投资者：选择那些对市场趋势有判断力的投资者作为目标客户。这些投资者通常具有较高的市场敏感度和投资分析能力，能够为基金公司提供有价值的投资建议。

　　三、基金行业企业的经验分享

　　1. 做好项目交接，商务交接过来的需求清单要了解清楚，了解客户背景，根据情况来分析需求后续执行过程计划。

　　2. 学会分辨客户真正决策人员，为后续项目收款验收提供良好基础。

　　3. 利用成功案例及项目经验，引导客户需求方向。

　　4. 制定和规划阶段目标。

　　5. 提前沟通，进度沟通，款项沟通，验收沟通。